ரூ.27 லட்சம் முதலீடு… ரூ.1 கோடிக்கு மேல்
மாதம் ரூ.15,000 என்ற அளவில் தொடர்ந்து SIP முதலீடு செய்திருந்தால், 15 ஆண்டுகளில் ரூ.1 கோடிக்கு மேல் தொகையை உருவாக்கியிருக்க முடியும் என ஆய்வு ஒன்று தெரிவிக்கிறது. 138 ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களின் செயல்பாடுகளை ஆய்வு செய்ததில், 30 திட்டங்களில் இந்த அளவிலான வளர்ச்சி பதிவாகியுள்ளது.
15 ஆண்டுகளில் முதலீட்டாளர் செலுத்திய மொத்த தொகை ரூ.27 லட்சம். இதில் அதிகபட்சமாக ரூ.1.74 கோடி வரை முதலீட்டு மதிப்பு உயர்ந்துள்ளது.
முதலிடத்தில் நிப்பான் இந்தியா ஸ்மால் கேப்
இந்த ஆய்வில் நிப்பான் இந்தியா ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் அதிகபட்சமாக ரூ.1.74 கோடி மதிப்பை உருவாக்கியுள்ளது. இதன் XIRR 22.29 சதவீதமாக இருந்துள்ளது.
அடுத்த இடங்களில் SBI Small Cap Fund ரூ.1.44 கோடியுடனும், DSP Small Cap Fund ரூ.1.43 கோடியுடனும் இருந்தன. Edelweiss Mid Cap Fund ரூ.1.36 கோடியையும், Invesco India Midcap Fund ரூ.1.35 கோடியையும் எட்டியுள்ளன.
ஸ்மால் கேப், மிட் கேப் ஃபண்டுகள் ஆதிக்கம்
ரூ.1 கோடியை கடந்த 30 ஃபண்டுகளில் 14 மிட் கேப் மற்றும் 8 ஸ்மால் கேப் ஃபண்டுகள் இடம்பெற்றுள்ளன. இதன் மூலம் ஆய்வு செய்யப்பட்ட காலகட்டத்தில் இந்தப் பிரிவுகள் குறிப்பிடத்தக்க வளர்ச்சியை பதிவு செய்திருப்பது தெரிகிறது.
ஆனால் கடந்த காலத்தில் கிடைத்த வருமானத்தை வைத்து அடுத்த 15 ஆண்டுகளுக்கான முடிவை கணிக்க முடியாது என நிபுணர்கள் எச்சரிக்கின்றனர். நிறுவனங்களின் வளர்ச்சி, மதிப்பீடுகள், பொருளாதார சூழல், நிதி மேலாண்மை உள்ளிட்ட பல காரணிகள் எதிர்கால வருமானத்தை மாற்றக்கூடும்.
SIP-ல் முக்கியமானது என்ன?
ஒரே அளவு தொகையை முதலீடு செய்தாலும், எந்த ஃபண்டைத் தேர்வு செய்கிறோம் என்பதைப் பொறுத்து இறுதி தொகையில் பெரிய வித்தியாசம் ஏற்பட்டுள்ளது. ஆய்வில் 138 திட்டங்களின் இறுதி மதிப்பு ரூ.58.85 லட்சம் முதல் ரூ.1.74 கோடி வரை இருந்தது.
எனவே, ஒரு ஃபண்டின் பழைய வருமானத்தை மட்டும் பார்த்து முதலீடு செய்வதைவிட, நீண்டகால செயல்திறன், சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களில் அதன் செயல்பாடு, முதலீட்டு அணுகுமுறை மற்றும் செலவுகள் போன்றவற்றையும் கவனிப்பது அவசியம்.
