பங்குச் சந்தை முதலீட்டாளர்களுக்கு பாதுகாப்புத் துறை சார்ந்த பங்குகள் கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் சிறப்பான வருவாயை ஈட்டித் தந்துள்ளன. சொத்து மேலாளர்களும் பாதுகாப்புத் துறை சார்ந்த பரஸ்பர நிதிகளை (mutual funds) அறிமுகப்படுத்தியுள்ளனர். இந்த பரஸ்பர நிதிகள், இந்தியாவின் நீண்டகால மூலோபாய மற்றும் உற்பத்தித் துறையின் வளர்ச்சியைப் பயன்படுத்திக் கொள்ள முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு சிறந்த வழியாக உருவெடுத்துள்ளன. இவற்றில் மூன்று நிதிகளைப் பற்றி இங்கே பார்ப்போம்.
இன்வெஸ்கோ இந்தியா பிஎஸ்யூ ஈக்விட்டி ஃபண்ட் (Invesco India PSU Equity Fund)
இன்வெஸ்கோ இந்தியா பிஎஸ்யூ ஈக்விட்டி ஃபண்ட் ஒரு தசாப்த கால பழமையான நிதியாகும். இது ஜனவரி 2013இல் தொடங்கப்பட்டது. இந்த நிதி, மத்திய/மாநில அரசுகள் பெரும்பான்மையான பங்குகளைக் கொண்ட, நிர்வாகக் கட்டுப்பாட்டில் உள்ள அல்லது பெரும்பான்மையான இயக்குநர்களை நியமிக்கும் அதிகாரத்தைக் கொண்ட நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கிறது. 31 டிசம்பர் நிலவரப்படி, இந்த நிதியின் சொத்து மேலாண்மை (AUM) ரூ. 14.49 பில்லியன் ஆகும். இதன் நேரடித் திட்டத்திற்கான செலவு விகிதம் (expense ratio) 0.9% சற்று அதிகமாக உள்ளது.
எச்டிஎப்சி பாதுகாப்பு நிதி (HDFC Defence Fund)
எச்டிஎப்சி பாதுகாப்பு நிதி ஒரு புதிய திட்டமாகும். இது ஜூன் 2, 2023 அன்று தொடங்கப்பட்டது. இது ஒரு திறந்தநிலை கருப்பொருள் சார்ந்த பங்குத் திட்டமாகும் (open-ended thematic equity scheme). இதன் AUM ரூ. 73.91 பில்லியன் ஆகும். இந்தத் திட்டம் பாதுகாப்பு மற்றும் அதனுடன் தொடர்புடைய துறை நிறுவனங்களின் பங்குகள் மற்றும் பங்கு தொடர்பான பத்திரங்களில் முதன்மையாக முதலீடு செய்வதன் மூலம் நீண்டகால மூலதன வளர்ச்சியை ஈட்டுவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது.
இதன் நேரடித் திட்டத்திற்கான செலவு விகிதம் 0.8% ஆகும். ஒரு மாதத்திற்குள் பணத்தை எடுத்தால் 1% வெளியேறும் கட்டணம் (exit load) உண்டு. இந்த நிதியின் 98.98% முதலீடு பங்குகளில் உள்ளது. மீதமுள்ள 1.05% ரொக்கம் மற்றும் ரொக்கத்திற்கு சமமானவற்றில் உள்ளது. தரமான பங்குகளில் கவனம் செலுத்தும் இந்த நிதி, பெரிய நிறுவனப் பங்குகளில் (Giant stocks) 35.79% முதலீடு செய்துள்ளது.
கனரா ரோபெகோ உற்பத்தி நிதி (Canara Robeco Manufacturing Fund)
கனரா ரோபெகோ உற்பத்தி நிதி ஒரு புதிய திட்டமாகும். இது மார்ச் 2024இல் தொடங்கப்பட்டது. இந்தத் திட்டம் உற்பத்தித் துறையில் உள்ள நிறுவனங்களின் பங்குகள் மற்றும் பங்கு தொடர்பான கருவிகளில் முதன்மையாக முதலீடு செய்வதன் மூலம் நீண்டகால மூலதன வளர்ச்சியை ஈட்டுவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. இதன் AUM ரூ. 16.42 பில்லியன் ஆகும்.
இதன் நேரடித் திட்டத்திற்கான செலவு விகிதம் 0.79% ஆகும். இந்த நிதியின் 98.38% முதலீடு பங்குகளில் உள்ளது. 1.62% ரொக்கம் மற்றும் ரொக்கத்திற்கு சமமானவற்றில் உள்ளது. பெரிய நிறுவனப் பங்குகள் (Giant stocks) 37.98% ஆகவும், பெரிய பங்குகள் (large) 24.35% ஆகவும், நடுத்தரப் பங்குகள் (mid) 25.67% ஆகவும், சிறிய பங்குகள் (small) 12.00% ஆகவும் உள்ளன.
இந்தியாவின் பாதுகாப்புத் துறை ஒரு முதலீட்டு வாய்ப்பாக மாறியுள்ளது. தொடர்ச்சியான பட்ஜெட் ஆதரவு, உள்நாட்டு கொள்முதல் அதிகரிப்பு, மற்றும் ஆர்டர் வெளிப்படைத்தன்மை மேம்பாடு ஆகியவை இதற்கு வலு சேர்க்கின்றன. பாதுகாப்புத் துறை சார்ந்த பரஸ்பர நிதிகள், தனிப்பட்ட பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுக்கும் சிரமம் இல்லாமல், இந்த கட்டமைப்பு மாற்றத்தில் முதலீட்டாளர்களுக்கு பல்வகைப்பட்ட வாய்ப்பை வழங்குகின்றன.
முக்கிய குறிப்பு: இந்த செய்தி தகவல் நோக்கங்களுக்காக மட்டுமே. இது பங்கு பரிந்துரை அல்ல. இதை அவ்வாறு கருதக்கூடாது. எனவே முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் குறிப்பிட்ட நோக்கங்கள், வளங்கள் மற்றும் தேவையான சுயாதீன ஆலோசகர்களுடன் கலந்தாலோசித்த பின்னரே முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்க வேண்டும்.